Sberbank মিউচুয়াল ফান্ড। Sberbank এর মিউচুয়াল ফান্ডের পর্যালোচনা

2024 লেখক: Howard Calhoun | [email protected]. সর্বশেষ পরিবর্তিত: 2023-12-17 10:20

যদি জমে থাকা বা উপার্জিত অর্থ কোথায় বিনিয়োগ করা যায় তা নিয়ে ভাবার সময় হয় এবং "বিনিয়োগ" শব্দটি প্রায় কিছুই বলে না, তবে আপনার আনন্দ করার কারণ আছে। প্যাসিভ ইনকাম পাওয়ার জন্য, দীর্ঘ সময়ের জন্য আর্থিক বিজ্ঞান অধ্যয়ন করার, জটিল পদগুলি মুখস্থ করার, গ্রাফ এবং চার্টগুলি বুঝতে, বাজারের পতন বিশ্লেষণ, কাজের অভিজ্ঞতা অর্জন এবং সিকিউরিটিজ মার্কেটে খেলার জটিলতাগুলি শিখতে হবে না। চাকাটি নতুন করে উদ্ভাবন করবেন না, এটি অনেক আগেই উদ্ভাবিত হয়েছে।

Sberbank এর মিউচুয়াল ফান্ড কি?

মিউচুয়াল ইনভেস্টমেন্ট ফান্ড হল ম্যানেজমেন্ট কোম্পানির ফান্ডের রিসোর্স (সম্পত্তি) ট্রাস্ট ম্যানেজমেন্টের উপর ভিত্তি করে একটি জটিল। তাদের প্রধান কাজ শেয়ারের মূল্য বৃদ্ধি করা। ব্যক্তিগত বিনিয়োগকারীদের তহবিলের ভিত্তিতে মিউচুয়াল ফান্ড গঠিত হয়। বিনিয়োগ তহবিলের মূল উদ্দেশ্য হল সিকিউরিটিজ: বন্ড, স্টক ইত্যাদি থেকে লাভ করা।

মিউচুয়াল ফান্ডে একজন বিনিয়োগকারী এমন যেকোন ব্যক্তি হতে পারেন যিনি শেয়ার ক্রয় করেন - সিকিউরিটি যা ফান্ডের সম্পত্তির অংশের মালিকের অধিকার নিশ্চিত করে। যার মধ্যে,তাদের সংখ্যা নির্বিশেষে, প্রতিটি বিনিয়োগকারীর একই পরিমাণ অধিকার রয়েছে। সম্পদ থেকে লাভ শেয়ারহোল্ডারদের মধ্যে শেয়ার সংখ্যার অনুপাতে বিতরণ করা হয়।

Sberbank। সম্পদ ব্যবস্থাপনা

মিউচুয়াল বিনিয়োগ তহবিল - একটি সীমিত সময়সীমা এবং অল্প পরিমাণ জ্ঞান সহ বিনামূল্যে তহবিল বিনিয়োগের জন্য সেরা বিকল্প। কিন্তু এটা মনে হবে যে বিনিয়োগ থেকে বেরিয়ে আসার একটি সহজ উপায় নিম্নলিখিত কাজগুলিকে উপস্থাপন করে, যথা: একটি কোম্পানি বা একটি ব্যাঙ্কের পছন্দ যা অন্য লোকেদের অর্থ দিয়ে কাজ করার উদ্যোগ নেয়৷ একটি নিয়ম হিসাবে, আর্থিক খাতের বৃহত্তম খেলোয়াড়দের প্রথমে মনে আসে। এবং এই লাইনে Sberbank, অবশ্যই একটি অগ্রণী অবস্থান দখল করে আছে৷

2012 সাল পর্যন্ত, এই ব্যাঙ্কের ব্যবস্থাপনা কোম্পানির নাম ছিল ট্রোইকা ডায়ালগ। আজ, Sberbank তার সন্তানদের সবচেয়ে নির্দিষ্ট উপায়ে নাম দেয় - "Sberbank Asset Management"। এটি থেকে ফাংশনের সারাংশ পরিবর্তন হয় না। ক্লায়েন্টদের বিনিয়োগের জন্য তহবিলের একটি মোটামুটি বড় তালিকা দেওয়া হয়। Sberbank এর মিউচুয়াল বিনিয়োগ তহবিল রাশিয়ান অর্থনীতির সব সেক্টরে প্রতিনিধিত্ব করা হয়। এই ক্ষেত্রে, শেয়ারের দাম প্রাথমিকভাবে 15 হাজার রুবেল। আরও অবদান অনেক কম - 1.5 হাজার রুবেল থেকে।

এমনকি উচ্চ পেশাদার পরিচালকদের বিপুল সংখ্যক মিউচুয়াল ফান্ডের সাথে কাজ করার 10 বছরেরও বেশি অভিজ্ঞতা রয়েছে তা বিবেচনা করেও, মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগের নেতিবাচক এবং ইতিবাচক উভয় দিকই জানা এবং অন্তত একটি ন্যূনতম ধারণা থাকা প্রয়োজন। কিভাবে একটি তহবিল নির্বাচন করতে হয়।

বিনিয়োগ পোর্টফোলিও

2014 সালের মধ্যে, Sberbank অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট সম্ভাব্য শেয়ারহোল্ডারদের 23টি শেয়ারের পছন্দের প্রস্তাব দেয়বিনিয়োগ তহবিল. তাদের প্রত্যেকেরই আকর্ষণীয় দিক এবং উদ্বেগজনক উভয় দিকই রয়েছে। সুতরাং, উদাহরণ স্বরূপ, Sberbank-এর ইলিয়া মুরোমেটস মিউচুয়াল ফান্ড অফ বন্ড সম্ভাব্য শেয়ারহোল্ডারদের একটি শেয়ারের মোটামুটি উচ্চ মূল্য, অর্থনীতির বিভিন্ন খাতে বিনিয়োগের জন্য তহবিলের সুষম বন্টন এবং কম ঝুঁকি প্রদান করে।

"হট" প্রেমীদের জন্য সবসময় একটি অফার থাকে৷ সবচেয়ে লাভজনক তহবিলগুলির মধ্যে একটি হল ঝুঁকিপূর্ণ বন্ড তহবিল। এর ভিত্তির সময়, শেয়ারের মূল্য ছিল 1.7 হাজার রুবেল। মে 2014 এর মধ্যে, এটি 2.5 হাজার রুবেলে বেড়েছে। কিন্তু অন্যান্য তহবিলের তুলনায় রিটার্ন কেবল আশ্চর্যজনক: 29.4% 36 মাসের জন্য, গত জানুয়ারি থেকে মে 2014 পর্যন্ত - প্রায় 3%। এবং এই সত্ত্বেও যে 5 মাসের জন্য মিউচুয়াল ফান্ডের সংখ্যাগরিষ্ঠতা শুধুমাত্র শেয়ারের মূল্য বৃদ্ধি করেনি, কিন্তু তাদের একটি বিয়োগ হ্রাস করেছে। এই তহবিলের সাফল্যের রহস্য কী?

পোর্টফোলিও উপাদান

ম্যানেজমেন্ট কোম্পানি বিভিন্ন ইস্যুকারীর সিকিউরিটিজে তহবিল বিতরণ করে। পাঠকদের পরিপ্রেক্ষিতে সম্পূর্ণ বিভ্রান্ত না হওয়ার জন্য, আসুন একটি তহবিলের উদাহরণ ব্যবহার করে এর সাথে মোকাবিলা করা যাক - ডবরিনিয়া নিকিটিচ মিউচুয়াল ফান্ড। Sberbank সম্পদ ব্যবস্থাপনা জুন 1997 সালে এই কমপ্লেক্সটি প্রতিষ্ঠা করে। Dobrynya Nikitich-এর ইস্যুকারীরা হল উচ্চতর তারল্য এবং বৃদ্ধির সম্ভাবনা সহ রাশিয়ান কোম্পানি, যথা, এই ধরনের এলাকায় কাজ করছে:

– তেল এবং গ্যাস;

– টেলিযোগাযোগ;

– অর্থ;

– ভোক্তা খাত;

– মিডিয়া এবং আইটি;

– রাসায়নিক শিল্প;

– রিয়েল এস্টেট;

– পরিবহন।

ইস্যুকারীদের সমস্ত শেয়ারকে বিনিয়োগ পোর্টফোলিওর একটি উপাদান বলা যেতে পারে। কিন্তু এটি সম্পূর্ণরূপে সঠিক সংজ্ঞা হবে না। কম ঝুঁকি সহ একটি ফান্ডের একটি শেয়ার কেনার সময়, একজন নবীন বিনিয়োগকারীর মনে রাখা উচিত যে এর লাভজনকতা বেশ কম। এই কারণেই আরও অভিজ্ঞ শেয়ারহোল্ডাররা পরামর্শ দেন "আপনার সমস্ত ডিম এক ঝুড়িতে রাখবেন না।" সর্বোত্তম বিকল্প হল কমপক্ষে দুটি ভিন্ন ফান্ডে বিনিয়োগ করা: উচ্চ ঝুঁকি এবং রিটার্ন সহ মিউচুয়াল ফান্ড এবং কম ঝুঁকি এবং স্থিতিশীল রিটার্ন সহ মিউচুয়াল ফান্ড। এই ধরনের মূলধন বরাদ্দ সাধারণত সবচেয়ে কার্যকর হয়৷

ফলন

ব্যবস্থাপনার কার্যকারিতা মূল্যায়ন করে কোম্পানির পছন্দ করা হয়। এটি অর্জিত লাভ এবং সম্ভাবনার সাথে তুলনা করে। কিন্তু ভবিষ্যতের ক্লায়েন্ট সম্ভবত এটি সম্পর্কে তথ্য পাবেন না। Sberbank-এর মিউচুয়াল ফান্ডের সম্ভাব্য লাভজনকতা ব্যবস্থাপনা কোম্পানির দ্বারা আনুষ্ঠানিকভাবে বিজ্ঞাপন দেওয়া যাবে না। শুধুমাত্র তার অতীত অর্জনই তার কার্যকারিতার সূচক হিসেবে কাজ করতে পারে।

রিভিউ এবং ফান্ডের মূল্যায়ন

যদি, শুরুর জন্য, বিনিয়োগকারী তবুও Sberbank মিউচুয়াল ফান্ড বেছে নেন, তাদের লাভের বিষয়ে ইন্টারনেটে অভিজ্ঞ শেয়ারহোল্ডারদের পর্যালোচনা হবে ব্যবস্থাপনা কোম্পানির কাজের একটি পরিষ্কার চিত্রের দিকে প্রথম পদক্ষেপ। ফোরামে যোগাযোগ, একটি নিয়ম হিসাবে, কোন সংখ্যা এবং শতাংশ প্রকাশ করে না, একটি সম্পূর্ণ বিশ্লেষণ বহন করে না, তবে একটি বিনিয়োগ পোর্টফোলিও বেছে নেওয়ার বাস্তবতার দৃষ্টিকোণ থেকে এটি কার্যকর৷

কোনটি বিনিয়োগের যোগ্য তা নির্ধারণের পর্যায়ে তহবিলের মূল্যায়ন, এখনও করতে হবেপ্রত্যেকের নিজের উপর. এই কাজটি খুব কঠিন নয়। Sberbank এর অফিসিয়াল ওয়েবসাইটে, পরিচালন সংস্থার কাজের একটি প্রতিবেদন টেবিলের আকারে উপস্থাপন করা হয়েছে। তারা সম্পূর্ণ তথ্য ধারণ করে: তহবিলের নাম, তাদের প্রতিটিতে একটি শেয়ারের খরচ, 36, 24, 12 মাসের কাজের জন্য লাভজনকতা, সেইসাথে বর্তমান বছরের বিগত সময়ের জন্য।

রাশিয়ার Sberbank-এর মিউচুয়াল ইনভেস্টমেন্ট ফান্ড - পছন্দের প্লাস

1. সবচেয়ে বড় সুবিধা হল যে প্রায় প্রত্যেকেই বিশেষ জ্ঞান ছাড়াই তহবিলে যোগ দিতে পারেন৷ একটি মিউচুয়াল ফান্ডের জন্য বিনিয়োগকারীকে প্রক্রিয়াটির সমস্ত জটিলতা, ধ্রুবক মনোযোগ এবং মূলধন বৃদ্ধির উপর নজরদারি বোঝার প্রয়োজন হয় না। ম্যানেজমেন্ট কোম্পানী সম্পূর্ণভাবে এতে নিযুক্ত রয়েছে।
2. দ্বিতীয় প্লাস হল প্রথমটির ফল: ক্লায়েন্টের ব্যক্তিগত সময় বাঁচানো। ব্যাংকের নির্ভরযোগ্যতা অনেক মূল্যবান। ক্রমাগত বাজারের পতন এবং উত্থান, প্রক্রিয়ায় সরাসরি অংশগ্রহণ ইত্যাদি পর্যবেক্ষণে সময় ব্যয় করার দরকার নেই। যত তাড়াতাড়ি একজন Sberbank ক্লায়েন্ট একটি মিউচুয়াল ফান্ডে একটি শেয়ার কিনে নেয়, পেশাদার পরিচালকরা তার সিকিউরিটিগুলির সাথে লেনদেন শুরু করে৷
3. ডাউন পেমেন্টের পরিমাণ উপলব্ধ। বিনিয়োগ কার্যক্রম শুরু করার জন্য 15 হাজার রুবেল হল একটি ছোট প্রারম্ভিক মূলধন।
4. নকশা সহজ। Sberbank এর মিউচুয়াল ফান্ডে যোগদানের জন্য, আপনার সাথে শুধুমাত্র প্রয়োজনীয় পরিমাণ অর্থ এবং একটি পাসপোর্ট থাকা যথেষ্ট। ম্যানেজমেন্ট কোম্পানির ক্লায়েন্টকে শেয়ার কেনার জন্য একটি আবেদন লিখতে হবে। এবং যে সব. শেয়ার বিক্রি করা কেনার মতোই সহজ, অর্থাৎ ম্যানেজমেন্ট কোম্পানির অফিসে একটি আবেদন লেখাও যথেষ্ট।
5. ইউনিটের তারল্য। রাশিয়ার Sberbank এর মিউচুয়াল ফান্ডগুলি বেশ বৈচিত্র্যময়এর বৈশিষ্ট্য অনুযায়ী। উচ্চ রিটার্ন এবং উচ্চ ঝুঁকি সহ তহবিল রয়েছে এবং বিপরীতে, ন্যূনতম ঝুঁকি সহ, স্থিতিশীল আয়, তবে উচ্চ তারল্য রয়েছে। এই ধরনের মিউচুয়াল ফান্ডগুলির মধ্যে একটি শেয়ার দ্রুত বিক্রি করা হয়, কম সময় এবং কার্যত কোন মূল্যের ক্ষতি ছাড়াই।
6. কর। তারা শুধুমাত্র Sberbank এর মিউচুয়াল ফান্ডের লাভের সাপেক্ষে। আরও নির্দিষ্টভাবে, নেট আয়। 13% হারে এটি থেকে ট্যাক্স স্বয়ংক্রিয়ভাবে সরানো হয়। স্বাভাবিকভাবেই, ট্যাক্স অফিসে স্বাধীনভাবে একটি ঘোষণা জমা দেওয়ার প্রয়োজন নেই।
7. বিনিয়োগের বৈচিত্র্যকরণ। সম্ভাব্য ঝুঁকি কমাতে, শেয়ারহোল্ডারদের তহবিল রাশিয়ান ফেডারেশনের অর্থনীতির বিভিন্ন সেক্টরের বন্ড এবং শেয়ার কেনার জন্য বিতরণ করা হয়। এটি বিনিয়োগ পোর্টফোলিওকে বাজার পতনের জন্য আরও স্থিতিস্থাপক হতে দেয়৷
8. রাষ্ট্রের নিয়ন্ত্রণে বিনিয়োগের নিরাপত্তা। অপূরণীয় আর্থিক ক্ষতির ঝুঁকি হ্রাস করা হয়, যেহেতু শেয়ারহোল্ডারদের বিনিয়োগকৃত অর্থ ব্যবস্থাপনা কোম্পানির অ্যাকাউন্টে সংরক্ষণ করা হয় না। তহবিল একটি বিশেষ ডিপোজিটরিতে স্থানান্তরিত হয়। এটির উপর নিয়ন্ত্রণ রাষ্ট্রীয় সংস্থাগুলি দ্বারা পরিচালিত হয়৷

মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগের অসুবিধা

1. কোন গ্যারান্টি নেই। একটি বিনিয়োগ তহবিল আস্থা দেয় না যে শেয়ারহোল্ডার একটি নির্দিষ্ট সময়ের মধ্যে লাভ করবে। এটি সবই নির্ভর করে বাজারের আচরণ এবং ফান্ডের ব্যবসায়ীরা কতটা অভিজ্ঞ এবং যোগ্য তার উপর। সবসময় ঝুঁকি থাকে।
2. একটি শেয়ারের মূল্য বৃদ্ধি। নতুন বিনিয়োগকারীদের আকৃষ্ট করার জন্য এটি করা হয়। আপলিফট মেকানিজম বেশ সহজ। রিপোর্টিং সময়ের আগেম্যানেজমেন্ট কোম্পানি সেইসব উদ্যোগের শেয়ার কেনে যা ইতিমধ্যেই পোর্টফোলিওতে রয়েছে, যার ফলে এর মূল্য বৃদ্ধি পায়। স্বাভাবিকভাবেই শেয়ারের দামও বেড়ে যায়। রিপোর্টিং সময়ের পরে, অপ্রয়োজনীয় শেয়ার বাতিল করা হয়। শেয়ারের দাম কমেছে।

গ্র্যান্ড মোট

Sberbank-এর মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করে বিনিয়োগ কার্যকলাপ শুরু করা সবচেয়ে বাস্তব। লাভজনকতা, পর্যালোচনা, সর্বাধিক খোলা তথ্য, উপলব্ধ প্রতিবেদন এটি নিশ্চিত করে৷