শুরু থেকে নতুনদের জন্য বিনিয়োগ। বিনিয়োগ কৌশল

2024 লেখক: Howard Calhoun | [email protected]. সর্বশেষ পরিবর্তিত: 2023-12-17 10:20

একটি সাধারণ অর্থে বিনিয়োগ এবং অর্থকে একটি নির্দিষ্ট ইতিবাচক ফলাফল পাওয়ার জন্য ব্যবহৃত উপায় হিসাবে বিবেচনা করা হয়। এটা হতে পারে আর্থিক, প্রতিরক্ষামূলক, বুদ্ধিবৃত্তিক, সামাজিক ইত্যাদি। এই ধারণাগুলির এই ধরনের ব্যাখ্যা অর্থনৈতিক বিবেচনার সুযোগের বাইরে। এই দৃষ্টিকোণ থেকে, বিনিয়োগ এবং অর্থ বিপুল পরিমাণ অর্থ প্রাপ্তি, আয় বা মূলধন বৃদ্ধির একটি হাতিয়ার হিসাবে কাজ করে। এগুলি উভয়ের জন্যও ব্যবহার করা যেতে পারে।

বিনিয়োগের সারমর্ম

উপরের সংজ্ঞাগুলি এই ধারণাটিকে নিজের পুঁজি বাড়ানোর উপায় এবং অ-অর্থনৈতিক লক্ষ্য অর্জনের একটি পদ্ধতি হিসাবে ব্যাখ্যা করে৷ উদাহরণস্বরূপ, রাষ্ট্র, অ্যাস্ট্রোফিজিক্সের উন্নয়নে বাজেট থেকে তহবিল বিনিয়োগ করে লাভের আশা করে না। যাইহোক, এই এলাকায় পুঁজির ইনজেকশন গুরুত্বপূর্ণ গবেষণা কাজের জন্য অনুমতি দেয়। ATসংকীর্ণ অর্থে, বিনিয়োগ বিনিয়োগকৃত মূলধন বৃদ্ধির সাথে জড়িত। সাধারণ সংজ্ঞা ফেডারেল আইন দেওয়া হয়. এর বিধান অনুসারে, বিনিয়োগকে সিকিউরিটিজ, নগদ, অন্যান্য সম্পত্তি, প্রকৃত অধিকার হিসাবে বিবেচনা করা হয় যার মূল্য রয়েছে। আয় বা অন্য উপকারী প্রভাব অর্জনের জন্য তারা ব্যবসায় বা অন্যান্য কার্যকলাপে বিনিয়োগ করা হয়। মূলধন বিনিয়োগকে স্থায়ী সম্পদে বিনিয়োগ হিসাবে বিবেচনা করা হয়। এর মধ্যে রয়েছে, অন্যান্য জিনিসগুলির মধ্যে, বিদ্যমান উদ্যোগগুলির পুনর্নির্মাণ, নির্মাণ এবং পুনর্গঠনের খরচ, সরঞ্জাম, যন্ত্রপাতি, জায়, সরঞ্জাম, সেইসাথে নকশা এবং উদ্ভাবন কার্যক্রম ইত্যাদি ক্রয়ের খরচ। বিনিয়োগগুলিকে বিস্তৃত অর্থে বিবেচনা করা হয়। মূলধন বিনিয়োগের চেয়ে, এবং খরচের তুলনায় সংকীর্ণ অর্থে। খরচ, উদাহরণস্বরূপ, এককালীন এবং বর্তমান হতে পারে। আগেরটি বিনিয়োগের জন্য দায়ী করা যেতে পারে।

বাস্তবায়ন বৈশিষ্ট্য

আধুনিক অর্থনৈতিক ব্যবস্থা বিভিন্ন ধরনের বিনিয়োগের ব্যবস্থা করে। তহবিলের অবদান নির্দিষ্ট প্রোগ্রামগুলিতে সঞ্চালিত হয়, যার বাস্তবায়ন নির্ধারিত লক্ষ্যগুলি অর্জন করা সম্ভব করে। এগুলিকে ক্রিয়া এবং ব্যবস্থার একটি সেট হিসাবে উপস্থাপন করা হয় যা আইনের নিয়মের সাথে বিরোধিতা করে না। প্রকল্পে বিনিয়োগ একটি নির্দিষ্ট সময়ের মধ্যে বাহিত হয়। উপরে উল্লিখিত ফেডারেল আইনে, একটি প্রোগ্রামের ধারণাটি মূলধন বিনিয়োগের অর্থনৈতিক সম্ভাব্যতা, সময় এবং পরিমাণের জন্য ন্যায্যতা হিসাবে উপস্থাপন করা হয়েছে। এই শ্রেণীর আইন প্রযোজ্য মান অনুযায়ী বিকশিত ডকুমেন্টেশন উভয়ই অন্তর্ভুক্ত করেবিদ্যমান মান অনুযায়ী এবং নির্ধারিত পদ্ধতিতে অনুমোদিত। একটি বিনিয়োগ প্রকল্প হল, অন্যান্য জিনিসের মধ্যে, ব্যবহারিক বিনিয়োগ ব্যবস্থার (ব্যবসায়িক পরিকল্পনা) বর্ণনা। আইনটি একটি অতিরিক্ত ধারণাও প্রবর্তন করে। বিশেষত, বিধানগুলি "অগ্রাধিকার প্রকল্প" হিসাবে এই জাতীয় সংজ্ঞা প্রদান করে। এটিকে মোট মূলধন বিনিয়োগের একটি সেট হিসাবে বিবেচনা করা হয় যা প্রতিষ্ঠিত প্রয়োজনীয়তাগুলি পূরণ করে এবং সরকার কর্তৃক অনুমোদিত তালিকায় অন্তর্ভুক্ত করা হয়৷

বিষয়

ব্যবহারিক বাস্তবায়ন - বিনিয়োগের সূচনা - নির্দিষ্ট ব্যক্তিগত বা সমষ্টিগত কার্যক্রম বাস্তবায়ন ছাড়া কল্পনা করা যায় না। বিষয় এবং বস্তু এই কাজের অবিচ্ছেদ্য উপাদান। প্রাক্তন সংস্থাগুলি এবং নাগরিকদের অন্তর্ভুক্ত করে যেগুলি বিনিয়োগ প্রকল্পগুলিতে সেট করা সমস্যাগুলি সমাধানের প্রক্রিয়াতে উদ্দেশ্যমূলক কার্যক্রম পরিচালনা করে। বিষয়গুলো হল:

• ঠিকদার (অভিনয়কারী)।
• গ্রাহক।
• বিনিয়োগকারী।
• অবজেক্ট ব্যবহারকারী।
• অন্যান্য সদস্য।

আইন একটি সত্তার জন্য দুই বা ততোধিক প্রকল্প অংশগ্রহণকারীদের ফাংশন একত্রিত করার সুযোগ প্রদান করে, যদি না অন্যথায় একটি রাষ্ট্রীয় চুক্তি বা চুক্তি দ্বারা প্রতিষ্ঠিত হয়৷

বস্তু

এগুলি অ-উৎপাদন এবং শিল্প খাতে সংস্থা এবং উদ্যোগ দ্বারা তৈরি বিভিন্ন সম্পত্তি, শংসাপত্র, বন্ড, শেয়ার এবং অন্যান্য সিকিউরিটিজ, বৈজ্ঞানিক ও প্রযুক্তিগত পণ্য, সম্পত্তি এবং অন্যান্য অধিকার (বুদ্ধিবৃত্তিক সহসম্পত্তি), নগদ আমানত। সংযুক্তি বস্তুগুলিকেও আলাদা করা যায়:

• ভূতাত্ত্বিক অনুসন্ধান।
• যোগাযোগ এবং পরিবহন বস্তু।
• আবাসন নির্মাণ।
• কৃষি সুবিধা।
• সামাজিক ক্ষেত্রের কাঠামো (শিক্ষা, চিকিৎসা, সাংস্কৃতিক ও শিক্ষা প্রতিষ্ঠান) ইত্যাদি।

শ্রেণীবিভাগ

বিনিয়োগ কৌশলগুলি বিভিন্ন মানদণ্ড অনুসারে গঠিত হয়:

• সংযুক্ত বস্তুর জন্য।
• বিনিয়োগের শর্তাবলী।
• মালিকানার ফর্ম।
• আঞ্চলিক অভিযোজন।
• ফান্ডের উৎস।
• অর্থনৈতিক ক্ষেত্র।
• শিল্প-কেন্দ্রিক।
• শাসনে অংশগ্রহণের সুযোগ ইত্যাদি।

বস্তু দ্বারা বিনিয়োগ কার্যকলাপের শ্রেণীবিভাগ প্রধান। এই বৈশিষ্ট্য অনুসারে, আর্থিক এবং প্রকৃত বিনিয়োগগুলিকে আলাদা করা হয়। পরেরটি, ঘুরে, অধরা এবং বাস্তবে বিভক্ত, পরেরটি - পোর্টফোলিও, প্রত্যক্ষ এবং অন্যান্য।

আসল বিনিয়োগ

নির্মাণ, সরঞ্জাম, যন্ত্রপাতি, বিল্ডিং এবং আরও অনেক কিছু উপাদান বিনিয়োগের বস্তু হিসাবে কাজ করে। অস্পষ্ট বিনিয়োগের লক্ষ্য হল লাইসেন্স, পেটেন্ট অর্জন, উন্নত প্রশিক্ষণ এবং কর্মীদের পুনরায় প্রশিক্ষণের জন্য প্রোগ্রাম বাস্তবায়ন এবং গবেষণা কার্যক্রমের জন্য অর্থ প্রদান করা। পরিসংখ্যানগত অনুশীলনের কাঠামোর মধ্যে, প্রকৃত বিনিয়োগকে অ-আর্থিক সম্পদে অবদান বলা হয়। তাদের অ্যাকাউন্টিং IMF পদ্ধতি অনুসারে বাহিত হয়৷

নগদ বিনিয়োগ

আর্থিক বিনিয়োগগুলিকে বন্ড, স্টক, সার্টিফিকেট এবং অন্যান্য সিকিউরিটিজ, সেইসাথে ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টে বিনিয়োগ হিসাবে উপস্থাপন করা হয়। উপরে উল্লিখিত হিসাবে, তারা পোর্টফোলিও, বাস্তব এবং অন্যান্য আমানত বিভক্ত করা হয়. প্রাক্তনগুলির মধ্যে রয়েছে লভ্যাংশ পেতে জেএসসি শেয়ারে বিনিয়োগ এবং ব্যবস্থাপনা কার্যক্রমে অংশগ্রহণের অধিকার। এগুলি সংস্থা এবং ব্যক্তিদের দ্বারা পরিচালিত হয় যারা এন্টারপ্রাইজের সম্পূর্ণ মালিকানা রাখে বা কমপক্ষে 10% শেয়ার (অনুমোদিত) মূলধন বা সিকিউরিটির নিয়ন্ত্রণ করে। পোর্টফোলিও অর্থ উপার্জনের সম্ভাবনা বাড়ানোর জন্য বিভিন্ন ধরণের শেয়ারে বিনিয়োগকে বোঝায় যা বিভিন্ন ইস্যুকারীর অন্তর্গত। এই বিভাগে বন্ড, শেয়ার, বিল এবং অন্যান্য ঋণ সিকিউরিটিজ ক্রয় অন্তর্ভুক্ত। শেয়ার (অনুমোদিত) মূলধনে তাদের অংশ 10% এর কম। যে বিনিয়োগগুলি উপরের শ্রেণীতে পড়ে না সেগুলিকে "অন্যান্য" হিসাবে নির্দেশ করা হয়৷ এর মধ্যে, উদাহরণস্বরূপ, বাণিজ্য ঋণ, গ্যারান্টির অধীনে বিদেশ থেকে সরকারী ঋণ এবং অন্যান্য।

সম্পত্তি ফর্ম

এই মানদণ্ড অনুসারে, একটি নিয়ম হিসাবে, বিদেশী, ব্যক্তিগত, রাষ্ট্রীয় এবং মিশ্র বিনিয়োগগুলিকে আলাদা করা হয়৷ নবীন বিনিয়োগকারীদের জন্য, প্রাসঙ্গিক পদ্ধতিগত উপকরণ তৈরি করা হয়, যা একটি বর্ধিত শ্রেণীবিভাগ প্রদান করে। বিশেষ করে, পরিসংখ্যানগত অনুশীলনে, পৌরসভার অবদান, ভোক্তা সমবায়ে অংশগ্রহণ, ধর্মীয় ও জনসাধারণের সংগঠনগুলিকে আলাদা করা হয়। মিশ্র বিনিয়োগগুলি যৌথ অভ্যন্তরীণ এবং রাশিয়ান-বিদেশী বিনিয়োগের মধ্যে শ্রেণীবদ্ধ করা হয়৷

অন্যান্য মানদণ্ড

পরিসংখ্যানগত অনুশীলন ব্যবহারের নির্দেশাবলী অনুসারে শ্রেণীবিভাগ ব্যবহার করে। উদাহরণস্বরূপ, স্থির মূলধনে বিনিয়োগগুলিকে মালিকানা, অর্থনৈতিক খাত ইত্যাদি দ্বারা ভাগ করা হয়। আঞ্চলিক (আঞ্চলিক) বৈশিষ্ট্যের উপর নির্ভর করে, গার্হস্থ্য বিনিয়োগকে আলাদা করা উচিত। প্রশ্নবিদ্ধ কার্যকলাপের নবীন বিষয়গুলির জন্য, তারা প্রায়শই লাভ করার জন্য সবচেয়ে সহজ এবং সবচেয়ে কার্যকর হাতিয়ার হিসাবে কাজ করে। অভ্যন্তরীণ অর্থনীতিতে বিনিয়োগগুলি অঞ্চল অনুসারে ভাগ করা হয়। এছাড়া বিদেশি বিনিয়োগও রয়েছে। নবজাতক বিনিয়োগকারীদের জন্য, এই বিকল্পটি মূলধন বৃদ্ধির জন্য একটি খুব প্রতিশ্রুতিশীল উপায় হতে পারে। অর্থনৈতিক ক্ষেত্রের উপর নির্ভর করে, উত্পাদন এবং অ-উৎপাদন ধরনের কার্যকলাপ আলাদা করা হয়৷

ঝুঁকি স্তর

এই ভিত্তিতে বিভিন্ন শ্রেণিবিন্যাস রয়েছে। বিনিয়োগ সংক্রান্ত বইগুলি, উদাহরণস্বরূপ, রক্ষণশীল, আক্রমনাত্মক এবং মধ্যপন্থী বিনিয়োগের মতো বিভাগগুলিকে আলাদা করে৷ পূর্ববর্তীগুলি নিম্ন স্তরের ঝুঁকি এবং উচ্চ তারল্য দ্বারা চিহ্নিত করা হয়। শেষ বিভাগটি ক্ষতির সম্ভাবনার মাঝারি মান দ্বারা চিহ্নিত করা হয়। আক্রমনাত্মক বিনিয়োগগুলি উচ্চ মুনাফা এবং ঝুঁকি, কম তারল্য দ্বারা চিহ্নিত করা হয়। অন্য শ্রেণীবিভাগ অনুসারে, উচ্চ-, মাঝারি-, নিম্ন- এবং অলাভজনক বিনিয়োগ রয়েছে।

কিভাবে বিনিয়োগ শুরু করবেন?

আপনি বিনিয়োগের ক্ষেত্রে বিনিয়োগ থেকে অর্থ উপার্জন করতে সক্ষম হবেন না। আয় উপার্জন করতে, আপনার নির্দিষ্ট তহবিল থাকতে হবে। আপনি বিনিয়োগ শুরু করার আগে, আপনাকে আর্থিক অবস্থা পরীক্ষা করতে হবে। আধুনিকতায়অবস্থা, জীবনযাত্রার ব্যয় বেশ দ্রুত বাড়ছে, এবং বাধ্যতামূলক অর্থপ্রদান বাড়ছে। এই ক্ষেত্রে, যে তহবিলগুলি কোথাও বিনিয়োগ করার পরিকল্পনা করা হয়েছিল তা যথেষ্ট নাও হতে পারে৷

মূল নীতি

সঠিকভাবে বিনিয়োগ করার জন্য তাদের সম্পর্কে জানা প্রয়োজন। কোথা থেকে শুরু করবো? কি প্রোগ্রাম বিনিয়োগ করতে? প্রথম বিনিয়োগ করতে আপনার কত টাকা লাগবে? নবজাতক বিনিয়োগকারীদের জন্য, এই প্রশ্নগুলি সবচেয়ে প্রাসঙ্গিক। সিস্টেমটি নেভিগেট করতে, আপনাকে মৌলিক শর্তাবলী জানতে হবে এবং সঠিকভাবে বুঝতে হবে। এই ক্ষেত্রে, নেওয়া সিদ্ধান্তগুলি কাঙ্ক্ষিত প্রভাব আনবে। ডিপোজিট, মিউচুয়াল ফান্ড, বন্ড, শেয়ারের মধ্যে পার্থক্য বোঝা দরকার। এটি বেশ কয়েকটি অর্থনৈতিক তত্ত্ব অধ্যয়ন করার পরামর্শ দেওয়া হয়। উদাহরণস্বরূপ, পোর্টফোলিও অপ্টিমাইজেশান, বাজার দক্ষতা, বৈচিত্র্যের বিষয়গুলি অন্বেষণ করা দরকারী। সমস্ত দরকারী তথ্য বিনিয়োগের বইগুলিতে রয়েছে। এই প্রকাশনাগুলি আপনাকে যে মৌলিক শর্তগুলি জানতে হবে তা ব্যাখ্যা করে, বিভিন্ন বিনিয়োগ স্কিম, উদাহরণ প্রদান করে। এছাড়াও, বৃহত্তম দেশীয় ব্রোকাররা অনলাইন বিনিয়োগ কোর্সে অংশগ্রহণের সুযোগ প্রদান করে। এই কার্যকলাপের সেমিনারগুলিও বেশ জনপ্রিয়৷

লক্ষ্য

বিনিয়োগ করার জন্য যেকোন গাইডে এই আইটেমটি রয়েছে। বিনিয়োগ করার আগে, আপনাকে এই অপারেশনের উদ্দেশ্য নির্ধারণ করতে হবে। সাধারণভাবে, সমস্ত বিনিয়োগকারী আয় চান। যাইহোক, ফলে লাভ বিভিন্ন উপায়ে ব্যবহার করা হবে. বিনিয়োগের উদ্দেশ্য নির্ভর করবে বয়স, দৃষ্টিভঙ্গি, জীবনের পরিকল্পনা, কাজের অভিজ্ঞতা,পেশাদার কার্যকলাপ এবং অন্যান্য পরিস্থিতির সুনির্দিষ্ট।

গ্রহণযোগ্য ঝুঁকি নির্ধারণ

একটি বিনিয়োগ করার অবিলম্বে, এটি স্থাপন করা উচিত যে কোন স্তরের ক্ষতির সম্ভাবনা বিষয়টি গ্রহণ করতে পারে। এই ক্ষেত্রে, এটি বয়সের উপর আরো নির্ভর করবে। একটি নিয়ম হিসাবে, তরুণরা ঝুঁকি নিতে, বিনিয়োগ করতে, হারাতে, আবার বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত। পুরানো প্রজন্ম, বিপরীতে, একটি স্থিতিশীল আয়ের জন্য প্রচেষ্টা করে। বিদ্যমান বিনিয়োগ প্রকল্পে ঝুঁকির বিভিন্ন স্তর জড়িত। এর মধ্যে আপনি সবচেয়ে উপযুক্ত বেছে নিতে পারেন।

নিজস্ব শৈলী

তিনি ঝুঁকির মনোভাব অনুযায়ী নির্বাচিত হন। বিনিয়োগকারীরা রক্ষণশীল বা আক্রমণাত্মক হতে পারে। প্রথম ক্ষেত্রে, প্রায় 70-75% সঞ্চয় বিনিয়োগকারীরা কম-ঝুঁকিপূর্ণ সম্পদে (উদাহরণস্বরূপ, সরকারী বন্ড) রাখে। সবচেয়ে আক্রমণাত্মক বিনিয়োগকারীরা সাধারণত তাদের মূলধনের 80-100% স্টকে বিনিয়োগ করে।

আমানতের মূল্য

সম্পদ ক্রয়ের জন্য অর্থপ্রদান যত বেশি হবে, বিনিয়োগ থেকে আপনি তত কম আয় পেতে পারেন। একটি নিয়ম হিসাবে, প্যাসিভ পদ্ধতি সর্বনিম্ন খরচ অনুমান করে, এবং ট্রেডিং - সর্বাধিক। শেয়ার বাজারে, লেনদেনের জন্য একটি কমিশন কাটা হয়। দালালরা পায়। প্রারম্ভিক বিনিয়োগকারীরা সম্ভবত সস্তা এজেন্ট বা কম হারে ফিরে যাওয়া বুদ্ধিমানের কাজ হবে। তবে এই ক্ষেত্রে, পরিষেবাটি সীমিত হওয়ার সম্ভাবনা রয়েছে। এই ক্ষেত্রে, কোনো অ-মানক ক্রিয়া সম্পাদন করতে, একটি অতিরিক্ত অর্থপ্রদানের প্রয়োজন হবে। মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করা হলে, বিশেষজ্ঞরা সুপারিশ করেন যে আপনি বিভাগগুলি সাবধানে অধ্যয়ন করুনমার্কআপ এবং ডিসকাউন্ট সংক্রান্ত চুক্তি, সেইসাথে সফল বিনিয়োগের জন্য কমিশন।

অনুসন্ধান এজেন্ট

এই পর্যায়টিকে একজন নবীন বিনিয়োগকারীর জন্য সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ বলে মনে করা হয়। একটি ম্যানেজমেন্ট কোম্পানি বা ব্রোকার নির্বাচন করার সময়, আপনাকে মনোযোগ দিতে হবে:

1. খ্যাতি।
2. বর্ধিত সময়ের মধ্যে অগ্রগতি।
3. নির্বাচিত বিনিয়োগ শৈলীর সাথে ট্যারিফ পরিকল্পনার সঙ্গতি।

ব্রোকারেজ কোম্পানির রেটিং দেখা, পর্যালোচনা পড়া, বিশেষজ্ঞদের সাথে পরামর্শ করা বাঞ্ছনীয়৷

সংযুক্তি বস্তু নির্বাচন করুন

বিশেষজ্ঞরা উপলব্ধ মূলধনকে তিনটি ভাগে ভাগ করার পরামর্শ দেন:

1. বন্ডের জন্য।
2. স্টকের জন্য।
3. নগদ ব্যালেন্স।

স্টক এবং বন্ডে যে তহবিলগুলি বিনিয়োগ করা হবে তা আরও কয়েকটি অংশে বিভক্ত করা উচিত৷ তারা বিভিন্ন সিকিউরিটিজ বিনিয়োগ করা যেতে পারে. ব্রোকারকে অর্থ প্রদান করতে এবং আসন্ন সময়ের মধ্যে যেকোনো কেনাকাটা করতে নগদ প্রয়োজন হতে পারে। শেয়ারের আকার যেগুলিতে তহবিলগুলি ভাগ করা হবে তা নির্ভর করে বিনিয়োগের শৈলীর উপর। একইভাবে, আপনি মিউচুয়াল ফান্ড, আমানতে বিনিয়োগের জন্য মূলধন ভাগ করতে পারেন।

আবেগ নিয়ন্ত্রণ

প্রায়শই, আয় উৎপাদন ভয় বা লোভ দ্বারা সীমিত হয়। যেকোনো বিনিয়োগ পোর্টফোলিও স্বল্পমেয়াদী ওঠানামা সাপেক্ষে। কিছু ক্ষেত্রে, তারা বেশ লক্ষণীয় হতে পারে। এই ধরনের ক্ষেত্রে, আপনার আকস্মিক সাফল্যে আতঙ্কিত হওয়া বা খুব খুশি হওয়া উচিত নয়। যদি নিজের তহবিলের জন্য উদ্বেগের অনুভূতি আনতে শুরু করেঅসুবিধার জন্য, এটি সংশোধন করার পরামর্শ দেওয়া হচ্ছে যাতে এটি বিনিয়োগের শৈলী এবং লক্ষ্যগুলির সাথে সঙ্গতিপূর্ণ হয়৷

মূলধন পর্যালোচনা

বিনিয়োগের প্রাথমিক পর্যায়ে, বিষয়বস্তু একটি নির্দিষ্ট পরিকল্পনা অনুযায়ী বন্ড, শেয়ার বা শেয়ার অর্জন করে, সম্ভাব্য ঝুঁকি এবং প্রত্যাশিত মুনাফা বিতরণ করে। যাইহোক, সময়ের সাথে সাথে, এটি চালু হতে পারে যে সম্পদের একটি অংশের মূল্য তীব্রভাবে বেড়েছে, অন্যটি পড়ে গেছে। এই পরিস্থিতি প্রাথমিকভাবে পোর্টফোলিওতে অন্তর্ভুক্ত সিকিউরিটিজের অনুপাত পরিবর্তন করবে। এবং এটি, ঘুরে, বিনিয়োগকারীর পরিকল্পনা লঙ্ঘন করে। এই ধরনের ক্ষেত্রে, পোর্টফোলিও পুনরায় ভারসাম্যপূর্ণ হয়। এই পদ্ধতির মধ্যে রয়েছে মূল্য বেড়ে যাওয়া সম্পদের একটি অংশ বিক্রি করা এবং মূল্য কমে যাওয়া সম্পদের একটি অংশ কেনা৷